الامارات 7 - غسيل الأموال وتبييض الأموال هما مصطلحان يُستخدمان للإشارة إلى نفس العملية، والمعروفة بالإنجليزية بـ "Money laundering". كلا المصطلحين يعبران عن عملية غير قانونية يسعى من خلالها المجرمون إلى إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن أنشطة غير مشروعة أو استثمارات غير قانونية، ويهدفون إلى إظهار هذه الأموال وكأنها جاءت من مصادر قانونية مشروعة، بحيث يمكن تداولها بشكل طبيعي.

قد تحدث هذه العملية على مستوى محلي صغير أو على نطاق دولي أوسع، حيث يتم استغلال الأنظمة المالية الدولية وتسهيل الإجراءات عبر وسطاء ماليين. من أبرز الأنشطة الإجرامية المرتبطة بغسيل الأموال تشمل تجارة المخدرات، الاحتيال، البغاء، تجارة الأسلحة، الإرهاب، والمقامرات غير القانونية.

الآثار السلبية لغسيل الأموال تشمل:

إلحاق الأضرار بالمؤسسات المالية: يمكن أن يضر غسيل الأموال بالمؤسسات المالية الضرورية للنمو الاقتصادي.
تعزيز الفساد والجريمة: مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي.
تقليل الكفاءة الاقتصادية: يمكن أن يضر بالكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
زيادة الجريمة والعنف: يمكن أن يؤدي إلى مزيد من الجريمة والعنف في المجتمعات، خاصةً المرتبطة بالمخدرات.
تقلبات اقتصادية: قد يتسبب في تقلبات كبيرة في رؤوس الأموال الدولية وأسعار الصرف.
تشوهات اقتصادية داخلية: يؤثر على اقتصادات الدول واستقرارها، ويسبب صعوبة في منافسة الشركات القانونية ويقلل من الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب.
إعاقة تنمية القطاع الخاص الشرعي: بتوفير منتجات بأسعار أقل من تكلفة الإنتاج، مما يجعل من الصعب إنشاء أنشطة مشروعة منافسة.
تقليل إنتاجية الاقتصاد الإجمالية: قد يؤدي إلى تحويل المؤسسات من الإنتاج إلى غسيل الأموال، مما يقلل من الإنتاجية.
أهمية مكافحة غسيل الأموال تتجلى في:

حرمان المجرمين من الأرباح: يهدف إلى القضاء على الدافع الرئيسي وراء انخراطهم في الأنشطة غير القانونية.
الحد من النشاط الإجرامي: يقلل من التأثيرات السلبية التي تعود على الاقتصاد والمجتمع جراء هذه الأنشطة.